www.0524.net:物流企业银行获贷率不足一成,企业融资难成物流行业发展瓶颈

2020-05-06 01:32栏目:澳门24小时网址
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物流业联系着千家万户,维系着国计民生,在国民经济中占据重要地位,但融资难一直是行业发展瓶颈。据中国物流与采购联合会物流金融专业委员会估算,物流业仅运费垫资一项,每年就存在约6000亿元的融资需求,但这约6000亿元的融资需求中只有不到5%是通过银行贷款方式获得的。业内人士建议,加速发展物流金融,并积极进行业务创新,为现代物流寻找新的利润增长点。

据中国物流与采购联合会物流金融专业委员会估算,物流业仅运费垫资一项,每年就存在约6000亿元的融资需求,但这约6000亿元的融资需求中只有不到5%是通过银行贷款方式获得的。业内人士建议,加速发展物流金融,并积极进行业务创新,为现代物流寻找新的利润增长点。

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近年来,邯郸市在强力推动科技和金融工作的基础上,创新举措,以金融创新服务科技创新,高位起步,科技与金融结合工作快速推进。

物流企业银行获贷率不足一成

中国经济多年保持平稳较快增长,为现代物流业的快速发展提供了良好的宏观环境。据国家发改委统计数据,2015年,我国社会物流总费用约11万亿元,物流业市场规模巨大,前景广阔,但融资难问题突出。

图为物流企业通过陆鲸寻找货源。

一是搭建科技投融资平台。成立了邯郸市金融资本服务中心,以全面优化邯郸市金融产业布局,加快金融机构、资源、人才等要素的聚集。成立了邯郸市科技金融服务中心,开展科技与金融融合政策宣讲、业务培训,组织科技金融投贷对接活动。在河北银行邯郸分行、中国邮储银行邯郸分行分别成立了科技支行,为科技型中小企业提供科保贷、投联贷等专属金融产品,有效解决科技企业融资难问题。组建科技金融联盟。与银行、保险公司、创投公司、高新技术企业及科技小巨人企业,总共185家单位共同组建邯郸市科技金融联盟,协助会员单位获得产业基金、风险投资基金等股权投资,帮助会员单位在资本市场上直接融资。

中国经济多年保持平稳较快增长,为现代物流业的快速发展提供了良好的宏观环境。据国家发改委统计数据,2015年,我国社会物流总费用约11万亿元,物流业市场规模巨大,前景广阔,但融资难问题突出。

大量中小物流企业如雨后春笋般涌现,它们固定资产少、抗风险能力差,抵押担保融资受限,常常资金周转困难,这成为制约物流企业发展的瓶颈之一。新疆喀什地区商务局局长曲连东说,喀什本地注册的30余家物流企业仅少数能得到金融部门贷款。

台州首个综合物流和供应链基地——台州传化洲锽公路港试运营已有一个月,各家物流企业陆续入驻,货车进进出出,一片繁忙景象。它的建成,在智能化调控方面,实现了物流、信息技术、金融服务、业务协同有效连接,提高了运行效率,降低了综合成本,将物流业的痛点,变成了发展机会点。 物流企业低小散,物流金融难以发展 物流金融从广义上讲是面向物流运营的全过程,应用各种金融产品,实施物流、商流、资金流、信息流的有效整合,组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动,从而提高资金运作效率的一系列经营活动。 随着我国物流业的不断发展,物流金融业务成为国内近年来逐渐兴起的一种物流增值服务。但在台州,物流金融发展并不“美好”。 “台州物流整体还处于低水平、粗放型阶段,物流企业多数只提供运输、配载、货代等低层次服务,而包装、流通加工、供应链集成服务、物流金融等高附加值服务涉及较少。”台州市物流协会秘书长朱建洲说,大多是银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程中向客户提供的结算和融资服务。 由于物流行业的特殊性,一般采用动产融资,通过应收账款、存货、设备等资产为债务偿还担保的借贷融资。 “但是动产抵押物价值存在变动风险,动产抵押物品的价格会受到市场供求关系、季节更替变化等因素的影响,因此银行与台州物流企业合作并不多,除非是有资历有规模的物流企业,因此台州中小型物流企业存在‘想借借不到’、金融机构‘想贷不敢贷’的问题。”朱建洲说。 为何台州拥有上千家物流企业,却没有办法形成真正的凝聚力,没有形成成熟的物流金融体系? “物流和产业的发展是相匹配的。台州民营企业发展繁荣,但大多以中小企业为主,大型制造企业比较少,物流企业服务的客户群体就小了,而且服务对象较杂乱,很难实现风险监管。”台州公路港物流有限公司总经理助理陈东栋认为,他们平台正是针对物流企业现有问题推出了一系列的金融服务。 金融服务解决企业融资问题 浙江宏星物流有限公司是台州传化洲锽公路港第一家签约入驻的企业。 “我们做快运的,讲究速度,一般今天发货,明天就要到货。”浙江宏星物流有限公司总经理包宏伟说,高效是快运的制胜法宝,无论是硬件还是软件都要配套跟上,因此,资金成了大问题。 快运不间断运输,对发动机及车辆各方面的要求都比普通货车高,普通货车只需30万元/辆,做快运的货车价格要翻两番,大概80万元/辆,因此,车辆的资金投入直接限制了企业的发展。 但是,银行要根据贷款人资产情况进行放贷。对于只有货车的物流企业而言,没办法贷到足够资金。对此,台州公路港专为物流企业提供物流金融服务。 与银行信贷产品不同的是,台州公路港提供的金融服务基于企业业务情况,在企业采购货物、机器设备时,通过仓单质押、融资租赁、商业保理等方式,为其提供相应金融服务。但同时也会考虑到企业本身、上游核心企业业务是否稳定、是否有能力承担风险。 尤其在仓单质押方面,已实现从静态质押监管向动态质押监管发展。“原先物流金融都采用传统的静态质押监管,货物质押后不再变动,一直到质押期结束才发货,客户的货物基本处于静止状态。”陈东栋说。 由于很多企业都要不断进行生产,不断采购原材料,不断出货和生产,客户的实际贸易和生产过程因为融资而被打断。因此,台州公路港为了顺应企业的发展需求,实施动态质押监管,允许质物置换、流动。 “我们还提供融资租赁服务。比如有些企业可以向我们贷款买车,企业每月按照等额本息的方式分2-3年还款,这和普通的信用还款方式基本相同,车的所有权前期是我们的,到企业还清款项后,我们会将所有权转让给他们。”陈东栋说。 物流金融是台州小微金融服务改革又一创新点 据了解,台州公路港除了提供保险、保理、贷款等各类金融服务外,港内的各类支付都可以用传化专为物流人定制的支付平台完成,相当于物流业的支付宝。 “有时候司机将货送到后,会帮助物流企业代收货款,一天可能会有上千万元的代收款,为了让这笔资金更安全更有保障,我们有专门的支付平台,货款、保险、贷款都可以在这个平台上完成。”陈东栋告诉记者,他们依托金融服务体系,帮助物流企业解决仓储问题并对货物进行智能调度,进一步完善物流产业链。 业内人士认为,台州公路港为物流企业提供金融服务也是台州小微金融服务改革又一创新点。 台州作为国家小微企业金融服务改革创新试验区,近年来,当地金融机构研发了一系列适合小微企业特点的供应链金融产品,有效破解了“融资难、融资贵”问题,但在物流方面却少有建树。 “台州公路港能将散落的物流产业集聚起来,而附带的物流金融服务又能解决企业的融资问题,小企业也能贷到贷款,弥补了台州小微金融服务在物流金融方面存在的空白。”业内人士说。 虽然台州公路港可为物流企业提供一系列金融服务,但为了达到风险可控的目的,所有融资及企业业务都会经过他们的金融平台,因此有些中小型物流企业认为自身货物被第三方监管会给业务经营带来不便,而且融资、业务等信息被他人掌控,缺少安全感。 记者了解到,除了以上原因外,企业可能还考虑到仓储融资过程繁琐,往往更愿意采取互保或民间借贷,主观上不愿开展仓储融资业务。 朱建洲认为,现有的物流环境可能导致中小型物流企业难以在短时间内接受物流金融这一新事物,但物流金融服务可以弥补传统物流企业存在的短板,完善整个物流配送链,提高物流效率,随着物流行业监管体系逐渐完善,物流企业最终还是会接受平台或公司统一管理。(更多资讯,请关注浙江物流网微信公众平台zj56156)

二是引导社会资本助力。邯郸市政府以5000万元作为母基金,引导社会资本,注册成立总规模为2.5亿元科技创业投资基金,重点帮助种子期、初创期、成长期科技型中小企业解决融资难问题,目前子基金已对4家企业进行了股权投资,总投资额4950万元。开展科技型中小企业科技贷款工作,以有限的财政投入撬动倍加的银行贷款,市、县财政出资7400万元的存入合作银行作为增信保证金,银行合作不低于8倍放大,为科技型中小企业提供1年期以内、300万元以下流动资金贷款支持,贷款总规模达到6亿元以上,目前合作银行共受理科技型中小企业科技贷款申请300余家,累计放款突破3亿元。

大量中小物流企业如雨后春笋般涌现,它们固定资产少、抗风险能力差,抵押担保融资受限,常常资金周转困难,这成为制约物流企业发展的瓶颈之一。新疆喀什地区商务局局长曲连东说,喀什本地注册的30余家物流企业仅少数能得到金融部门贷款。

中物联金融委有关负责人说,我国物流企业的贷款融资需求在每年三万亿元以上,目前被传统金融机构满足的需求不足10%;仅物流运费垫资一项,每年约有6000亿元的融资需求,但这部分需求只有不到5%是通过银行贷款的方式得到。

三是推进专利权质押融资。引导企业专利技术商用化、资本化、产业化,鼓励支持企业运用专利权质押方式融资,联合银行、担保、专利评估和质押机构为企业提供专利质押贷款“一站式”服务。目前晨光生物科技集团股份有限公司等15家企业累计126项发明专利或实用新型专利分别通过专利权质押融资方式由光大银行邯郸分行、工商银行等金融机构共获得贷款6.50亿元,有力地促进了邯郸市科技型中小企业的快速发展。

中物联金融委有关负责人说,我国物流企业的贷款融资需求在每年三万亿元以上,目前被传统金融机构满足的需求不足10%;仅物流运费垫资一项,每年约有6000亿元的融资需求,但这部分需求只有不到5%是通过银行贷款的方式得到。

当前,我国物流业的发展仍然较为粗放,亟须要借助金融行业的力量进行整合,从而实现结构性调整,焕发新活力。

当前,我国物流业的发展仍然较为粗放,亟须要借助金融行业的力量进行整合,从而实现结构性调整,焕发新活力。

中储发展股份有限公司是国内最早开展质押监管业务的企业之一,其与工商银行等20多家金融机构签署了合作框架协议,监管物品种涉及建材、家电、煤炭、化工产品等。

中储发展股份有限公司是国内最早开展质押监管业务的企业之一,其与工商银行等20多家金融机构签署了合作框架协议,监管物品种涉及建材、家电、煤炭、化工产品等。

中储物流金融专家付旭东表示,作为金融创新成果的物流金融,是金融界与物流界的有机结合,可以在最大限度上满足中小物流企业融资难的需求。为物流业的发展创造更加良好的服务环境,提供更加新型的服务技术,开辟更加多样化的服务渠道。

中储物流金融专家付旭东表示,作为金融创新成果的物流金融,是金融界与物流界的有机结合,可以在最大限度上满足中小物流企业融资难的需求。为物流业的发展创造更加良好的服务环境,提供更加新型的服务技术,开辟更加多样化的服务渠道。

大连港股份有限公司副总经理王积璐说,整个物流链都有融资需求和保险需求,大连港如今越来越明晰金融和物流产业双轮驱动的意义。“把金融附加进来,使我们的产业链拉长,推动大连港转型升级,助推物流业的现代化进程”。

大连港股份有限公司副总经理王积璐说,整个物流链都有融资需求和保险需求,大连港如今越来越明晰金融和物流产业双轮驱动的意义。“把金融附加进来,使我们的产业链拉长,推动大连港转型升级,助推物流业的现代化进程。”

本文转自信息报,并不代表中国(

物流金融呈现三大趋势

由于可利用物流动产质押模式去盘活企业闲置原材料所占用的资金,物流金融的发展受到市场欢迎,不少公司及时推出了自己的项目和产品,呈现出“百花齐放”态势。

以阿里小贷和京东金融为代表的电商巨头,依托大数据分析,向体系内的小微商户提供存货抵押贷款。以中国物流金融服务平台为代表的第三方平台,则依托线下商圈的交易和库存数据,帮助金融机构完成货值评估、信用评估、风险预警和质押监管等工作,解决中小企业的动产融资问题。

广西柳州物资储运贸易总公司负责人王辉等业内人士表示,虽然目前物流金融的发展呈现出百花齐放的态势,但从整体看,未来几年我国物流金融行业三大趋势明显:

首先,物流金融市场中小型客户比重将上升。数量庞大的中小企业,一直被银行等传统金融机构视为鸡肋。得益于信息技术和互联网金融的创新,贷款的申请和评估将变得简单,未来金融机构的评估成本和风控成本也将得到很好控制。以京东金融为例,当平台上的商户向京东金融申请贷款时,京东金融能够很快了解到这家商户的营业额、利润水平、存货量、订单数量等,这些数据通过评估模型自动就能计算商户所能质押商品的价值,使京东金融能够准确无误地了解到贷款人所有的物流、商流、资金流,从而最大限度地控制贷款风险。

其次,物流行业投资基金数量将显著增加。在物流基础设施投资、物流企业股权融资等领域,均为快速增长的投资热点。预计未来三年,随着物流行业资本市场的逐渐成熟,将有更多的投资基金进入物流行业,主要类型包括政府引导基金、物流创投基金、物流融贷基金、物流并购基金等。2015年,中国有47家物流及相关企业上市,预计今年将增加到120家以上。预计未来三年内,我国物流类上市企业将增加到500家以上,这有助于更大程度上优化资产配置,加速行业整合。大批物流企业排队上市,表明物流行业资产证券化速度加快,一方面将带动物流投融资市场的活跃,另一方面,获得融资的上市物流企业们很可能进行行业并购活动。

再次,物流大数据金融蓬勃兴起。惠龙易通国际物流股份有限公司董事长施文进说,他们在摸索中发现,通过搭建电子商务资金结算、清算和托管及信贷资金监管等综合金融服务平台,运营主体完全可以将借记、信用、公司结算及行业应用等功能进行整合,撬装加油、加气、充电等一卡通,针对一些信用较好的市场主体,可推出“汽车贷”和“车船融资租赁”等产品创新,服务物流企业。

应加强对物流金融的扶持引导

我国物流行业规模庞大,占GDP比重高,物流金融存在一些亟须解决的问题,如监管法律关系的界定、行业规范的完善、准入机制的建立等。对此,付旭东建议,利用相关政策调控和金融工具,加强对物流金融的扶持和引导,推进行业持续健康发展。

一是创新政府基金支持物流金融发展。被誉为“物流之都”的山东省临沂市发改委有关负责人建议,通过设立物流产业基金、入股社会金融机构等方式,加大对重点物流金融服务企业的支持力度,为其发展提供必要的资金保障;同时,积极引导金融机构提高对符合条件企业的授信额度,降低物流金融风险,助力打造区域物流金融服务中心。

二是加大税收政策支持。业内人士建议,为促进现代物流业做大做强,政府宜为物流产业的发展提供更多、更符合实际需要的政策支持,如颁布税收优惠政策、降低相关税率等,力争从政策上为物流产业发展提供强大支持。

三是引导物流企业提升自身信用等级,力促金融创新。广西桂物储运董事长黄爱琼说,企业要加强自身建设,尤其是设法提升自身信用等级,并及时与银行进行交流,使银行准确掌握自己的融资需求。从银行角度来看,也要从物流市场的实际情况出发,针对物流企业研发具有风投性质、支持新生物流企业发展的融资产品等,以便增加自身收益。鉴于物流企业普遍具有强烈的保险需求,保险公司也应积极研发针对性强的险种,大力推动物流保险业务全覆盖,以此提高自身实力,实现多赢。

本文转自经济参考报,并不代表中国( )观点,更多深度物流资讯,欢迎搜索关注“物流视界”微信公众号。

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